В настоящее время проблема мошенничества особенно актуальна. Злоумышленники с целью присвоить чужие деньги придумывают новые способы обмана и идут в ногу со временем. Тем не менее вернуть украденные средства бывает не так-то просто, а некоторые и вовсе не обращаются к правоохранителям.
Специалисты Роскачества рассказывают, почему заявлять на аферистов в полицию необходимо. Эксперты рассмотрели три основных сценария — они выяснили, каковы шансы наказать мошенников и вернуть деньги.
Нередко злоумышленники действуют с помощью мобильной связи и интернета. Например, аферисты обманным путем могут убедить человека сообщить код из СМС, данные карты или же и вовсе перевести деньги на их счет добровольно. В таком случае вернуть средства будет проблематично. Кроме того, полиция такие дела принимает неохотно.
Дело в том, что при переводе денег лишь получатель может вернуть их обратно. А вот данные получателя банк разглашать не может по закону. Такие сведения можно получить только по запросу полиции — при условии, что установлен факт мошенничества.
«По данным ЦБ, всего в 2022 году жители России отдали мошенникам 14 млрд рублей. Число сомнительных операций по банковским счетам составило 877 тысяч. За год обманутым вернулись лишь около 600 млн рублей — менее 5% от похищенного», — такие данные приводят специалисты Роскачества.
Зафиксировать факт мошенничества можно в полиции. Для этого нужно обратиться туда с заявлением, можно и онлайн — через сайт МВД. Форма заявления свободная, но следующие данные указывать обязательно:
— свои Ф.И.О., адрес, телефон, электронная почта;
— номер карты или счета, с которых вы переводили деньги, и название вашего банка;
— реквизиты карт или счетов злоумышленников, если они известны;
— данные мошенников: например, адреса поддельных сайтов, ссылки на каналы в соцсетях, телефоны, электронные и почтовые адреса.
В заявлении нужно подробно описать, как вы стали жертвой мошенников. Рассказать. что они говорили, приложить скриншоты переписки при наличии таковой. Также нужны скриншоты сайта, если злоумышленники его не удалили. Приложить надо и банковские выписки, чеки о переводах.
Еще лучше обратиться с заявлением в отделение полиции и получить талон о том, что ваше обращение принято. В случае с подачей заявления онлайн все может затянуться. Обращаться в полицию нужно сразу после инцидента, в противном случае деньги очень быстро выведут.
Другой распространенный среди мошенников сценарий — создание поддельных фирм по оказанию инвестиционных и брокерских услуг, продажи курсов и тому подобное. Аферисты с самого начала тратят много усилий — снимают офис, создают сайты, регистрируют юрлицо, оформляют товарные знаки и регистрацию, проводят реальные транзакции на бирже.
Благодаря такой тактике злоумышленники на начальном этапе «деятельности» уходят от наказания по факту мошенничества. Непросто в таком случае собрать доказательную базу о наличии заведомо преступного умысла.
Аферисты ссылаются на то, что находятся в в гражданско-правовых отношениях с клиентами. Если жертва теряет деньги, то это уже не мошенничество, а всего лишь неисполнение условий договора в силу объективных причин.
Как в таком случае найти управу на преступников? Если человек отдал деньги за услуги, которые по факту не оказали — это может считаться неосновательным обогащением. Средства нужно возвращать через суд. Стоит иметь в виду, что может понадобиться помощь грамотного юриста. Желательно сразу подготовить:
— иск о взыскании переведенной мошенникам суммы, где ответчиками указать получателя средств и его банк;
— ходатайство о наложении обеспечительных мер.
Порядок действий схож — нужно подробно описать, как происходило мошенничество, приложить скриншоты об оплате, переписку с поддельной фирмой, акты об оказании услуг, если таковые есть. Желательно найти и других пострадавших и выступить вместе с ними в кооперации.
Не стоит забывать и об обращении в МВД — если количество обманутых велико, то можно говорить о мошенничестве, совершенном группой лиц по предварительному сговору или организованной группой с причинением значительного или особо крупного ущерба.
Третий возможный сценарий — покупка у аферистов товаров через интернет. Это могут быть собственные интернет-магазины на базе популярных соцсетей или мессенджеров. Тем не менее ничего там на самом деле не продают. Вместо смартфонов могут присылать камни, вместо одежды — старое тряпье, а иногда и вовсе ничего не отправляют. На жалобы покупателей такие мошенники обещают исправиться или же вовсе говорят, что произошла подмена при доставке.
Как наказать лже-продавцов? Необходимо обратиться в полицию со всеми доказательствами. К сожалению, и в этом случае доказать злой умысел будет сложно. Если дело в полиции все-таки примут и начнут следствие, то правоохранители сами соберут необходимые доказательства по статье о мошенничестве.
В случае отказа полицейских, возможны два варианта дальнейших действий. Первый — обжаловать бездействие сотрудников. Второй — попытаться вернуть свои деньги через суд в рамках подачи гражданского иска. Здесь нужна помощь грамотного юриста. Важно понимать, что будет выгоднее — если человек потерял небольшую сумму денег, то сопровождение юриста может обойтись еще дороже.
Эксперты Роскачества все же рекомендуют обращаться в полицию — в любом случае. Во-первых, каждое новое обращение от пострадавших поможет правоохранителям определить круг подозреваемых. Скорее всего, мошенников накажут не сразу, но через какое-то время на них найдут управу. Во-вторых, мошенники могут быть любителями — таких полиция разоблачает очень быстро.
Новости без цензуры и эксклюзив — в нашем телеграм-канале. Если вы стали свидетелем чрезвычайного происшествия и у вас есть фото или видео — сообщайте нам в группу «ВКонтакте» «Магсити74 — новости. Магнитогорск (18+)» или по электронной почте 313304@bk.ru.
