Киви Банк лишился лицензии на осуществление банковских операций. Об этом говорится на официальном сайте Центрального Банка России. Регулятор заявил, что Киви Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. Представители ЦБ отметили, что в течение последнего года к организации пять раз применяли меры. В частности, регулятор дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций.

Кроме того, в Центробанке сообщили о систематических нарушениях требований законодательства со стороны Киви Банка. Речь идет о незаконных операциях по легализации доходов, полученных преступным путем. Также регулятор зафиксировал случаи финансирования терроризма. Еще одной причиной отзыва лицензии у Киви Банка ЦБ называет операции между физическими лицами и теневым бизнесом:

«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений».

Регулятор также установил многочисленные случаи открытия банком «киви-кошельков» с использованием персональных данных физических лиц без их ведома. По этим кошелькам впоследствии проводились операции, что создавало значительные риски для граждан. Как заявили в ЦБ, при всех нарушениях Киви Банк «не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности». Информацию о некоторых незаконных операциях Банк России отправил в правоохранительные органы.

Регулятор считает, что прекращение деятельности Киви Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы через другие кредитные организации и платежные системы. По данным ЦБ, на момент отзыва лицензии Киви Банк занимал 89-е место в банковской системе РФ по величине активов.

В Банке России добавили, что вкладчикам вернут деньги в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика. В эту сумму входят и начисленные проценты по вкладам.

Новости без цензуры и эксклюзив — в нашем телеграм-канале. Если вы стали свидетелем чрезвычайного происшествия и у вас есть фото или видео — сообщайте нам в группу «ВКонтакте» «Магсити74 — новости. Магнитогорск (18+)» или по электронной почте 313304@bk.ru.